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新聞資訊 > 公對私轉(zhuǎn)賬，風(fēng)險有哪些？
1、挪用公款
公司賬戶的資金往來一般是擺在明面上有據(jù)可查的，而若是轉(zhuǎn)到老板的私人賬戶，就難以區(qū)分到底款項是公用還是私用的，前段時間某公司財務(wù)人員挪用巨額公款打賞平臺主播的案子還歷歷在目。
根據(jù)法律規(guī)定，公司的資金必須要收到監(jiān)管，不可挪做私用，一旦發(fā)現(xiàn)有挪用公款的行為，嚴(yán)重的會被定罪入刑！
2、偷稅漏稅
都知道財務(wù)做賬一定是要有原始憑證的，而很多通過個人賬戶轉(zhuǎn)出去的款項賬面不透明，沒有依法的納稅憑證，很有可能不會提供增值稅發(fā)票，這就有偷稅漏稅的嫌疑了，一旦被查，企業(yè)將會面臨巨額補(bǔ)稅懲罰。
3、洗錢嫌疑
一旦個人賬戶大額收款累積次數(shù)過多，就會被銀行列為重點(diǎn)監(jiān)控對象，排查是否存在洗錢的可能。注意，會被列入重點(diǎn)監(jiān)控的不僅僅是金額大，而且是一年內(nèi)收款次數(shù)多的對象，并不是所以大額交易都會被監(jiān)控。
大額支付交易的規(guī)定：
個人戶之間以及個人戶與單位賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于大額交易；個人戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付屬于可疑交易。
這些會被重點(diǎn)監(jiān)管：
任何賬戶的現(xiàn)金交易，超過5萬；公戶轉(zhuǎn)賬，超過200萬；私戶轉(zhuǎn)賬超20萬（境外）或50萬（境內(nèi)）。
400-861-3881
